La gestion du risque est la clé de la réussite en trading

Le trading peut être effrayant car il s’agit d’investir les marchés boursiers avec son propre argent. Cependant, la réussite et la sécurisation de votre investissement reposent sur la gestion du risque en trading.

Tout d’abord, comprenons brièvement ce qu’est le trading puis intéressons-nous aux risques encourus. Enfin, nous aborderons les règles du money management qui permettent de protéger votre capital.

Vous êtes intéressés par le trading mais vous hésitez ?  Je vous invite à lire la suite afin de dissiper vos doutes et de devenir un bon trader !

En bref, qu’est ce que le trading ? 

Le trading repose sur l’achat et la vente d’actifs financiers sur les marchés. Et cela, afin de réaliser un profit à court ou moyen terme.

Ainsi, il est possible de trader sur différents types d’actifs :

• des actions en entreprises comme Apple ou Total par exemple;

• des devises sur le marché des changes;

• des cryptomonnaies à l’instar du Bitcoin;

Le métier de trader consiste à analyser les marchés en s’appuyant sur des graphiques, des indicateurs ou des informations économiques. Ainsi, son expertise va lui permettre de gérer le risque en anticipant la hausse ou la baisse d’un prix. Une fois le marché analysé, le trader décide d'acheter, s’il pense que le prix va monter, ou vendre s’il pense qu’il va baisser. Enfin, il ferme sa position pour encaisser un gain ou une perte. En d’autres termes, le trader quitte le marché avec son gain ou sa perte. En somme, les principales qualités d’un trader sont l’anticipation et l’esprit d’analyse.

Maintenant que nous avons compris les bases de la spéculation boursière, intéressons-nous aux risques liés au trading.

Pourquoi faut-il savoir gérer le risque en trading ?

La gestion du risque en trading est fondamentale. Effectivement, le trading comporte de nombreux risques, bien qu’il puisse permettre d’obtenir rapidement des gains. En effet, cette pratique peut engendrer des pertes importantes ainsi que beaucoup de stress pour les traders. A ce titre, c’est une activité qui demande de la rigueur, de la réflexion et de la discipline.

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Indéniablement, le trading n’est pas un revenu garanti car le marché est imprévisible. Pour cause, même le meilleur trader a des trades perdants et se trompe régulièrement. Assurément, le trading est un jeu de survie et de probabilités. Même avec une bonne stratégie, sans gestion du risque, un trader finit presque toujours par perdre.

C’est pourquoi, spéculer sur l’évolution des prix des marchés financiers demande une bonne gestion du risque.

Comment maîtriser la gestion du risque en trading ?

La gestion du risque en trading est l’ensemble des règles qui permet de protéger son capital. Ainsi, de nombreux traders perdent non pas à cause de mauvaises analyses, mais à cause d’une mauvaise gestion du risque. De ce fait, le money management en trading permet de sécuriser votre investissement.

Les règles essentielles de money management en trading

Ces règles, fondamentales à la gestion du risque en trading,  doivent être respectées pour limiter les pertes.

La première règle indispensable est la gestion du risque par trade. Cela permet d’éviter de perdre tout son capital. Pour ce faire, le trader ne doit jamais risquer une grosse partie de son capital sur une seule position. Ainsi, la règle à retenir est d’utiliser seulement 1% à 2% maximum du capital par trade. En d'autres mots, c’est le pourcentage du risque par trade.

De plus, il est recommandé d’utiliser un stop loss. Par définition, le stop loss est un ordre qui ferme automatiquement la position du trader si le prix n’est pas à son avantage. La gestion du risque est ainsi contrôlée car la perte maximale est connue à l’avance.

Ensuite, l'objectif est d’avoir un bon ratio risque/gain. De cette façon, ce ratio compare le risque à ce qui peut être gagné. Afin de réussir le trading, un bon trader doit d’abord penser à ce qu’il peut perdre et non à ce qu’il peut gagner.

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Une autre règle, indispensable,  est de respecter la limite des pertes. Ainsi, la perte maximum par jour est plafonnée entre 2% et 3 % et entre 5% et 6% par semaine.

Enfin, la protection du capital est prioritaire. Le but étant de ne pas perdre. Ainsi, les gains viendront plus tard.

Ces règles permettent de limiter les risques pour tous les tradings.

La gestion du risque spécifique aux tradings Forex et de cryptomonnaies

Le Forex (Foreign Exchange) est le plus grand marché financier du monde sur lequel des monnaies sont échangées. En effet, l'objectif est de spéculer sur la valeur d’une monnaie par rapport à une autre. C’est pourquoi, le Forex est très risqué même si les opportunités sont importantes. Bien sûr,  c’est un marché pour lequel les mouvements sont rapides et l’effet de levier est élevé. En conséquence, la gestion du risque du trading Forex pour un débutant est capitale.

C’est pourquoi, il est essentiel de respecter les règles de money management afin de maîtriser la gestion du risque.

Le trading d’actions est également concerné par ces règles.

La gestion du risque en trading d’actions

Le trading d’actions comporte des risques plus faibles par rapport au Forex et à la crypto. En effet, l’effet de levier est très faible, les marchés sont plus stables et il y a moins de volatilité. Cependant, le risque est présent. De fait, la gestion du risque pour ce trading est donc tout aussi essentielle. 

De plus, les erreurs fréquentes en trading d’actions sont de trader sans plan, d’ignorer les frais et de moyenner à la baisse. C’est pourquoi, il est primordial de respecter les règles de money management.

Aussi, les émotions ont un rôle dans la gestion du risque en trading. Bien sûr, le trader doit respecter son plan, ne pas surtrader et surtout ne pas se venger du marché après une perte. De fait, Les émotions sont l’ennemi n°1 du trader.

Concrètement, la gestion du risque en trading est la clé de la réussite. En vérité, elle est plus importante que la stratégie elle-même. Vous l’aurez compris, en trading, protéger son capital est la priorité absolue. C’est cela qui va vous permettre de durer sur du long terme. En effet, les meilleurs traders ont acquis la gestion du risque. 

Alors, n’hésitez plus à vous lancer dans cette aventure où sécurité rime avec efficacité !